国际贸易中融资风险控制与创新措施　

摘要：经济全球化推进国际贸易的频繁往来，也让越来越多的企业“走出去”。但从国际贸易领域来看，机遇与挑战并存，尤其是在国际金融体系中，企业在拓宽融资渠道，提升贸易规模的同时，融资风险愈显突出。本文梳理了当前国际贸易融资市场的特点，并就国际融资风险类型及成因进行探析，最后从提升国际贸易融资风险防范能力上提出几点建议。关键词：国际贸易；融资风险；防控措施 推进企业国际化发展，必然面临更激烈的国际市场竞争环境。当前，国际贸易活动的频繁往来，在拓宽企业融资渠道的同时，也让企业面临更为多元的融资风险。立足国际贸易资本领域，从拟定企业国际发展战略上优化配置资源，深化企业研发、设计、采购、生产、销售、服务各个环节的资本国际化，必然需要加强对融资风险的控制，通过对融资渠道的创新，引进多样化融资方式，使企业立于不败之地。一、当前国际贸易中融资市场特点 国际贸易的发展，对融资需求日益强烈，而综观当前国际贸易融资市场，其特点有三：一是融资市场面向性空间更加狭小。国际贸易在推动经济全球化发展中发挥了积极作用，但从国际贸易企业的融资市场来看，由于融资风险的多样性，使得融资面向性更小，特别是对外经济交流中，各种损失、盈利的不确定性增加，都加剧了国际融资市场的不平衡性。二是融资市场呈现较大可持续性。国际贸易作为当前国民经济发展的重要部分，其对全球经济的影响是深刻、广泛的。如一些资源的全球化配置，其市场发展空间更大。三是融资市场风险因素多样性。从我国企业国际贸易发展来看，还处于起步阶段，融资风险因素较多。如经济政策，特别是国际金融体系中的政策变动；经济全球化带来的管理难度增加，传统单一的融资结构制约了国际贸易的发展。如以股票、基金为主要融资方式，以长期融资为主。二、当前国际贸易中融资风险类型及成因 从国际贸易的财务管理现状来看，由于融资项目涉及诸多领域，而流动资金又是国际贸易生产经营活动的重要基础，一旦出现举债资金管理利用冲突，都可能诱发融资风险。 1.融资信用度管理风险 对于国际贸易企业间的融资管理，多涉及双方的信用度管理问题。如果缺少对企业信用管理的制度，可能导致融资管理真空化。如果某一方出现违约，则对另一方面财产的保全性带来直接影响。同样，信用度管理具有较强的时效性，如果缺乏及时、有效的管理机制，也难以防范信用度管理风险。 2.筹资风险 国际贸易企业在进行融资管理中，筹资是解决资金缺口的有效方式，而在筹资的使用期间，可能出现与企业经营不对称的筹资风险。如对于借入的资金，包含本息都需要在某一时段偿还，而企业在国际贸易中生产、经营、管理的不确定性，可能会给企业带来较大的偿债负担或压力，进而诱发资不抵债的风险。 3.国家政策风险 国际贸易，由不同的国度展开贸易合作与往来，对于不同国家而言，其财政金融政策之间并非一致性，特别是对于国际融资渠道，不仅要关注本国的金融政策及环境，还要关注合作方国家的金融政策与环境，任何一方金融政策的变化，都将对国际贸易融资带来直接影响。如在进行国际贸易合作时所签订的金融政策合同文件，对相关融资方向、政策、要求都进行了明确规定，但由于某一国政府为顺应国际市场需求，而对本国金融政策进行了调整或改变，由此带来的单方面金融政策变动，都可能与合作方企业的金融贸易协议存在悖立可能性，进而对相关贸易项目及优惠条件带来直接影响。 4.国际外汇风险 国际贸易间的融资过程，还要与国际外汇变化直接有关，如融资构成中货币的供给与需求，将给本币、外汇的升值贬值带来直接影响。汇率是外汇变化的重要标准，汇率的高低也会对国际市场的成本、价格带来影响，进而影响到融资企业的收益问题。如融资某一方出现通货膨胀或通货紧缩，将危及外汇汇率的变化，给融资双方的成本、收益带来实质性影响。也就是说，对于国际贸易融资活动，外汇风险是客观存在的，而货币能否自由兑换，所贷款项能否以美元还贷等等，都将给融资双方带来风险。 5.社会环境风险 从国际融资风险类型来看，社会环境的变化也会影响贸易双方的成本或收益。随着我国对外贸易活动的频繁，越来越多的企业进入国际贸易领域，刺激了我国经济增长。但是，跨国企业所兼顾的国内外市场，同样也存在较大的风险。如国外企业进入中国金融市场，会对我国的企业带来隐性波动。以国内某一运营项目为例，我国企业与跨国企业生产同一种产品，但在技术或原材料方面，跨国企业的产品效用更受欢迎，在市场需求确定的条件下，我国企业的市场占有率必然受到挑战。由此而来，因国外企业的进入，将影响运营成本或收益。如果收益低于预期，则还贷能力下降，造成融资偿还风险。三、创新国际贸易融资风险控制的有效措施 在国际贸易活动中，融资风险是客观存在的，风险的转移也是具有相对可变的抽象性。不过，对于风险而言，并不是无能为力，可以从减少或控制风险上，来降低国际贸易融资带来的影响。事实上，贸易活动本身是风险与收益并存的。因此，从国际贸易融资风险防范措施上，着力做好事前、事中、事后控制，从各类风险预警机制、风险防范措施、风险规避方法上来减少风险带来的损失。 1.完善企业信用评估，降低信用度管理风险 国际贸易融资中的企业信用度风险，主要与融资活动开展前期的调查不周全有关，特别是企业信息不对称问题，有可能忽视对企业信用的全面评估，导致融资风险。事实上，从近年来企业信用度管理实践中，加强对融资企业的信用评估，特别是利用现代信息技术，来收集和核对企业信用风险，为后续风险规避提供借鉴参考。 2.做好国家政策的解读，规避融资项目风险 在不同的融资项目中，可能会涉及国家间相关金融政策的不对称问题。政府在制定金融政策时，一方面要通过引入预防措施来规避金融融资风险；另一方面，政府还要鼓励企业，密切关注国际形势，特别是对合作国金融政策环境的分析，建立国别风险信息库、行业风险机制，来抑制和做好融资政策的准确解读。同时，对于我国企业在进行融资项目前，要引入项目融资风险评估体系，要对可能存在的各类风险进行预测，要从风险回避政策方面，对一些不确定性因素进行风险划分；在融资过程中，针对无法回避的风险，要采取相应的措施、方法，来尽量控制风险，降低风险；对于已经发生的风险，要着力通过其他方式或途径，来转移或降低风险损失。另外，国家也应该从完善国际融资体系上，积极构建风险准备金制度，对无法回避、控制及转移的风险，要给予受损企业一定的保险保障。 3.完善融资法律体系，强化法律风险防范 制定融资法律体系，对国际贸易融资产业进行立法管理，特别是针对当前复杂的国际政治经济环境，政府要着力从融资法律立法研究、法律制定中，为国际贸易融资提供法律保障。如针对国际政治经济环境不确定性的国际贸易合作，从分析我国金融法律与合作方国家金融法律对比中，制定切实可行的融资法律风险防范体系，特别是加强立法修订，加快与国际金融法律的接轨，为国际融资提供法律保障。如对于某一贸易融资协议，一方面从合同条款上进行融资风险的声明，并对出现风险后要求双方明确紧急预案；另一方面，从法律层面对相关风险的范围、大小进行限定，如果超出法律可控范围，则启动紧急预案，来降低由此带来的利益损失。 4.加强外汇汇率检测，完善外汇风险防范机制 国际贸易融资中的外汇风险，往往与企业融资结构有关。不同融资项目投资人，要对企业经营等内容进行全面分析，优化多元化投资结构，来降低各项投资业务对外汇风险的敏感度。当然，在进行融资项目管理中，对于本国汇率的浮动空间可以适度扩大，并从合同上对某一时段的汇率变化进行调控，设置融资过程中汇率浮动预警空间，促进汇率均衡管理。同时，还要加强对国内汇率波动的分析，特别是做好汇率相关检测工作，制定汇率变化预警机制，定期汇率信息，引导企业通过调整自身的融资决策，来化解外汇风险。另外，企业也要加强对自身风险防范能力的提升，特别是从专业技术人才引进上、加强企业信息化投入，科学、准确的识别、判断汇率浮动风险，并通过风险管控工具来积极规避可能存在的汇率风险。 5.关注社会环境变动，防范融资市场风险 对于国际贸易融资企业而言，社会环境的风险涉及诸多方面，融资企业要在国际大市场背景下，引进先进技术、汲取优秀经营管理理念，做好社会环境风险防范。每一个企业，其融资风险都是客观存在的，在进行风险防范上，需要从企业各领域经营管理中来综合。但对于风险本身是无法消除的，可以从综合考量上来降低融资风险。如加强与国际市场的合作与交流，提升企业在国际市场的竞争力、影响力；积极学习国内外先进的管理理念和经营方式，提高企业融资管理的创新能力；重视诚信管理，特别是加强诚信危机控制，增强国际市场对企业可融资渠道的信心，为拓展筹资创造良好的融资条件。四、结语 国际贸易中融资风险是一个时代话题，因面临的不确定性因素更多，使风险管控面临诸多限制。我国企业要结合新兴融资技术，深入研究国际融资风险，做好融资风险控制管理，解决融资难题。参考文献： [1]朱沛.国际金融动荡环境下我国中小企业国际贸易融资风险分析[J].财经界（学术版），2016（04）. [2]李连庆.国际贸易融资创新及风险控制[J].商业经济，2017（05）. 谢静 郑州铁路职业技术学院

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