对外贸易中货运业的风险问题研究　

摘要：货运在国际贸易活动中发挥着重要的作用，同时在实际开展中面临着诸多风险，其中有货运企业自身造成的，也有承运人和货主企业带来的。基于对货代企业常见风险类型的分析，提出风险防范措施和实操建议，以期促进货代行业的健康发展。

关键词：对外贸易；货运；风险管理

众所周知，货运是一项重要的国际贸易活动。近年来，随着我国国际贸易的发展，货运业取得蓬勃发展，已经成为对外贸易运输事业的重要力量。然而机遇与挑战并存，利润与风险同在，随着行业的深入发展，行业所处的生存环境和面对的事务越来越复杂，进而滋生出各种风险。如何应对风险，是整个货运行业急需思考的问题。

一、货代企业业务操作中的风险问题及其成因

从实务操作的历史经验来看，货代企业遇到的风险有货代企业自身原因造成的，也有委托人和承运人造成的。

（一）从货代企业自身来看

１．身份界定不清造成风险。实务中货运人的身份常常在“人”和“无船承运人”之间错乱。货运人一方面以“人”的身份为货主办理运输手续，比如为货主企业办理报关、投保、报验等手续，另一方面又毫无原则地签发提单，将自己定位于承运人身份，即货运人充当了“无船承运人”的角色，由此必然要对货物在运输过程中产生的各种风险和损失承担责任。也许这是货代企业为了商业竞争的需要而不得已拓展的额外服务，但从法律上讲，这种身份的错乱带来的法律后果可能是货代企业无法承受的。货代企业因此赚取的利润与因货损而承担的赔偿责任相差悬殊，一旦因为身份错置问题而必须承担运输中货损、延迟等责任时，其付出的赔偿代价将远远超过其承受能力。现实中，很多货代企业就因为身份错置问题，在承担巨额损失赔偿责任后陷入发展困境，甚至一蹶不振。２．超越权限造成风险。在业务实践中，货代企业常常出于业务需要，进行一些超越权限的应急操作，如帮助托运人代垫运费、将提单直接转交收货人。这些操作都超越了“”的常规服务范畴。如果出现问题，无论托运人是否知晓，只要托运人坚持否认，则货代企业必然面临法律上的认定责任，比如代垫运费问题。货代企业常出于竞争的需要，提供“代垫运费”服务。这对资金紧张的企业来说具有一定吸引力，但其带来的风险也是不言而喻的，因为代垫的运费随时可能无法回收。需要“代垫运费”的托运人往往是资金紧张的企业，存在因为经营困难无法偿付货代企业已垫付运费的可能。有些被代垫运费的企业在开始阶段会积极偿付，后期却会或由于财务困难或由于资信缺乏作出逃费的恶劣行径。货代企业试图通过法律手段追回自己的垫款时，常会因为缺乏足够的事实材料证明，或者未得到授权形成事实上的“越权”，致使垫款的受偿存在极大的法律不确定性，蒙受巨大的损失。３．员工缺乏职业操守造成风险。货运企业还常常因为企业员工的忠诚度和职业操守等问题面临巨大风险。企业的具体业务是通过员工开展的。现实中，常常会有担任重要任务（如领提单、拿支票）的员工离职，对企业造成一定的安全隐患，比如离职后冒充企业在职员工骗取提单和支票等重要票证。另外，在职的员工有时也会利用企业资源揽“私活”，不仅造成企业资源流失，损害企业利益，同时也损害了企业的对外形象，严重影响了业务的发展。４．业务操作不规范造成风险。业务管理是企业日常管理的重要内容，然而不少货代企业却对具体的业务操作缺乏规范和标准，培训跟进不足，致使员工对相关业务的处理较为粗糙，对业务的有效开展造成了阻碍，出现问题难以追查。企业在未来可能产生的纠纷中，会因缺乏足够的佐证材料而陷于被动局面。比如未就往来函件、票据、单证等制定严格的规范交接手续，忽视单据交付时的签收；也没有建立起归档程序，将必要的资料归档备查，导致日后需要时无法提供清楚无误的必要材料。某些货代业务有涉外需要，各方的操作人员在往来函件中多用英文名，不写真名，影响了法律上对函件归属的判断以及证据的效力。

（二）从委托人来看

在外贸实务中，货代企业还会常常面临委托人的欺诈风险。比如委托人会虚报、假报进出口货物的品名以及数量，尤其是在集装箱运输方式下，因货物不便查验，对内装货物进行虚报、漏报等现象更为严重，无形中给货代企业造成了一定风险。货物在进出海关时，海关一旦发现货物数量和种类等与申报不符，就会对货代企业进行处罚。另外在集装箱运输方式下，有的货主也会利用不便开箱查验的机会，故意以低价值货物申报高价值货物，或者伪造发票、信用证、合同等骗取无单放货，继而凭正本提单向货代企业索赔，致使货代企业蒙受无端损失。

（三）从承运人来看

承运人是承担货物运输的直接责任人，对货物负有保管、安全运输等义务。运输实践中，货物发生毁损、灭失或者延迟等现象时有发生，本该由承运人承担的责任却常常转由货运人承担。托运人在向承运人索赔无果或者承运人不能负担巨额损害赔偿责任时，常常以货代企业选择承运人不当为由将赔偿责任转移至货代企业。货代企业会因此蒙受损失，甚至陷于无休无止的纷扰之中。

二、货代企业业务风险防范措施

货代企业在实务中会面临各种风险。只有制定严格的操作规范，形成强有力的执行制度，全方位做好防范措施，才能将企业的风险降到最低。

（一）充分重视合同的内容约定

合同是货代企业与委托人之间建立业务关系的基石。合同内容应力求明确、具体、全面，以便未来发生纠纷时可以明确划分责任。对货代企业而言，明确自己的身份是发展业务关系的关键，应时刻注意在合同中回避承担“承运人责任”的意思表示，自始至终强调自己的“人”角色定位。

（二）坚守业务权限和责任原则

众所周知，提单是海上货物运输中最重要的一种单据，它不仅是货物提取的凭证，也是运输合同的证明。提单的签发确定了双方的法律责任。实务中，货运人深入参与到提单的签发事务中。有时货运人超越了“人”权限，签发自己的提单，这就确定了货运人必须承担承运人责任，由此可能会使货运人承担远超收益的赔偿责任，甚至远超自己的承受能力。我国相关条例对货运人能否签发自己的提单也作了相关权限规定，比如必须向交通主管部门申请登记，缴纳保证金，取得“无船承运人”资格后才可以签发自己的提单，否则会因违反规定而遭受处罚。建议货代企业在签发提单时坚持自己的“人”身份定位，并签订和认真保存其与承运人之间的签单协议，以确保在可能发生的纠纷中有案可稽。在“代垫运费”问题上，首先应尽量不垫付运费。在货主为买方市场的情况下，货代企业为了争取业务可能迫不得已提供此项服务，在与货主签署委托合同时应约定逾期支付或返还所垫付运费的违约责任，以约束货主行为。要注重与委托企业沟通时形成的相关佐证材料的保存，以确保未来可能的纠纷涉及诉讼时有据可查。

（三）建立员工严格管理制度

对于企业来说，员工的忠诚度是一项宝贵财富。若企业当中有为数不少的员工对企业缺乏足够的忠诚度，势必会对企业经营造成一定的冲击。为了避免因为员工的不忠诚而对企业造成的风险，企业可以在与员工签订劳动合同时约定保密条款，并对员工进行竞业限制。要建立严格的管理制度，加强监督和保密管理机制的建立，注重对员工职业技能和职业素养的培训，注重各部门与各环节的沟通与协调，以制度提升实务操作质量。

（四）形成业务规范操作机制

货代企业一定要有充分的证据意识，对于业务开展过程中的所有操作，必须建立操作规范。比如对相关单据的收存，一定要有复印件备份，且做到复印件和原件等材料分开归档；对于取件签收问题，务必落真名或盖章签收；对于因为员工个人业务素质问题可能导致的单据缮制错误、货物保存不当等，同样需要注重平时对员工的业务培训，增强他们的责任感，提升业务操作水平，以免遭受无谓损失。

（五）严格审查承运人的资格

为了避免承运人给自己带来的风险，货代企业在选择承运人时应注重对其资格的严格审查，确保货物运输的高质完成。我国相关条例对无船承运人和实际承运人资格的取得都规定了具体的要件，并设定了相应的程序，比如对无船承运人，符合规定要求的会颁发《无船承运业务经营资格登记证》。货代企业在选择承运人时，应事先要求对方出示主管部门颁发的相关许可证书，对其承运人资质进行认真调查，务必选出具有合法资质的承运人，确保运输事宜安全、高效开展。

（六）作好客户资信的甄别

为了避免由于委托企业的欺诈行为给自己带来的风险，货代企业在接受货主委托时，应认真作好对委托企业信用和其他情况的调查。要建立完善、客观的资信等级划分方法，根据掌握的数据对客户的资信进行正确的等级划分，注重与等级较高的客户发展业务关系，时刻提高警惕性，切实保护自身的权益不受损害。

（七）借助保险保障企业安全经营

随着我国国际贸易的发展，货运在国际物流中已经成为不可或缺的业务模块。然而，由于国际物流所处环境的复杂性，货运行业面对着众多不确定因素，使得该行业时刻面临着各种未知风险，这就需要货代企业本身加强风险防范意识，丰富风险防范手段。引进保险机制，积极投保货运责任险，利用保险转移风险责任，是降低货代企业风险损害赔偿责任的有效手段。虽然投保货运责任险会增加企业运营成本，但从长远来看，更为企业的持续化发展提供了安全保障。当然，我们也应该清醒认识到，保险只是风险防范的权宜之计，要想货代企业免遭各种风险损害，提高自身业务运营水平，完善业务经营管理制度才是根本。要以加强自身风险防范能力为主，投保货运责任险为辅，双管齐下，才能切实保障货代企业业务安全开展。随着世界经济一体化的日趋发展和国际贸易的日益繁荣，货运在国际物流中发挥着越来越重要的作用，货代行业面临的风险同样也日趋多样和复杂。企业只有积极研究风险保障机制，完善风险防范管理制度，未雨绸缪，才能赢得胜利。认清货代企业在外贸实务中的风险类型，研究货代企业的风险防范策略，规范行业操作标准，对企业和行业来说，都有着深远的意义。只有每个货代企业都适应行业专业化要求，增强风险防范意识，严格遵守行业操作规范，才能保持货代行业的健康稳定发展，才能保证货运行业为我国经济作出持续贡献。

参考文献：

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汤军 单位：扬州市职业大学管理学院

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